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銀保監派出機構3天發21張罰單 涉信貸管理不審慎問題

發布時間: 2019-10-24 14:05:26   欄目:銀行

10月21日-23日,銀保監會派出機構共公布21張罰單。其中,10月23日,海南銀保監局、浙江銀保監局、金華銀保監分局、大同銀保監分局共公布13張罰單,涉及銀行領域7張、保險領域6張;10月21日、22日,廣安銀保監分局、金華銀保監分局、徐州銀保監分局、南通銀保監分局共公布8張罰單。

根據浙江銀保監局公布的處罰決定,10月14日,中國建設銀行浙江省分行被罰款342萬元。該分行的主要違法違規事實是:辦理無真實貿易背景的銀行承兌匯票業務;辦理無真實貿易背景的貼現業務;員工管理不到位、個人信貸資金被挪用于投資;信貸管理不審慎、個人消費貸款資金被挪用于購房;貸款管理嚴重不審慎;向小微企業收取財務顧問費不合規;理財投后管理不盡職、理財資金被挪用于購買股票;信貸管理不審慎、流動資金貸款違規挪用于繳納地塊競買保證金;未按監管要求隔離理財業務和信貸業務風險;理財產品銷售行為不審慎;存在員工違規保管客戶物品情況。

根據海南銀保監局公布的處罰決定,海口農村商業銀行因“貸前調查和審查不盡職”,被處罰款60萬元;交通銀行(5.74 +0.88%,診股)海南省分行因“發放流動資金貸款貸前調查不盡職”,被處罰款20萬元;海南銀行因“貸后管理不到位”,被處罰款30萬元;農行海南省分行因“向不符合規定的項目發放固定資產項目貸款、未按要求將房地產貸款納入房地產開發貸款科目核算”,被處罰款40萬元。

大同銀保監分局披露,天鎮縣農村信用合作聯社、廣靈縣農村信用合作聯社因“貸前調查不盡職”,分別被罰款20萬元。

保險領域罰單中,因“編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料”,中信保誠人壽浙江省分公司被浙江銀保監局罰款50萬元;中信保誠人壽溫州中心支公司被罰50萬元。相關責任人也被處以警告,并被罰款3萬、5萬、10萬元不等。

10月21日、22日公布的罰單中,銀行領域的和保險領域的均為4張。銀行罰單中,主要違法違規事實均涉及消費貸款,其中,江蘇銀行(7.09 +1.00%,診股)徐州分行因“個人消費貸款貸后監督不力,客戶未按合同約定用途使用授信;個人消費貸款調查違反審慎經營規則”、中國建設銀行南通分行因“違規收費和消費貸款管理不力”均被罰款人民幣70萬元。保險罰單中,因“給予投保人保險合同約定以外的其他利益”,平安產險廣安中心支公司被罰款10萬元,兩名責任人被處以警告并罰款1萬元、3萬元的處罰決定;浙江眾正保險公估股份有限公司因“投保職業責任保險不連續”被處以警告,并被罰款5000元。

來源:中國銀行保險報網


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